Quanto Custa (Preço) e Qual Vantagem Realizar Busca de Bens & Investigações?
“O que torna possível ao governante inteligente e comandante militar sábio vencer e obter conquistas extraordinárias é a informação prévia”.
Sun Tzu em A Arte da
Guerra
Ninguém
discute que um processo judicial é uma despesa, gasto relacionado a
estrutura administrativa da empresa como salários, aluguéis e impostos.
Mas,
e a contratação de um advogado especialista em recuperação de crédito –
portanto, mais caro - e contadores forenses e investigadores por ele indicados
é um investimento!
Investimento é a aquisição de bens e
serviços que agrega valor à organização, gerando lucro.
Você
não é obrigado a contratar o melhor profsisional, mas, confia nele porque
sabe suas chances de sucesso vão aumentar, então o preço pago a maior é um investimento.
Esse
investimento ou ajudará na recuperação
de crédito ou evitará gastos desnecessários.
Se
você não gosta de arriscar e prefere contratar os melhores advogados, deve ter
percebido que eles não fazem nada de forma improvisada, amadora: Exigem a
contratação de outros profissionais para todos os demais assuntos dos quais não
têm domínio técnico.
Um
deles é o serviço de Inteligência de busca de bens nas ações de recuperação de
crédito.
Serviços
de Inteligência & Investigações aumentam o custo do processo judicial,
porém, além do seu valor intrínseco do Relatório de Inteligência ele gera
enorme Vantagem Competitiva.
No
caso de disputas societárias, de
longe o que mais gera despesas de suporte a litígios por conta de várias etapas
do serviço de Inteligência & Investigações, o acionista consulente terá vantagem
em relação ao adversário.
Sócio
com informação estratégica sempre leva vantagem.
No
caso de ações judiciais de cobrança e recuperação de crédito, cujo investimento
com busca de bens e investigações de “lavagem”
ou ocultação de bens, direitos e valores é menor, porém, quase obrigatório,
sob pena de o credor não recuperar nem a despesa com advogado, o credor tem
vantagem tanto em relação ao devedor quanto em relação aos outros credores.
Credor
que sabe onde os bens foram “lavados” ou ocultados recebe antes dos outros.
Continue
conosco que vamos dizer quanto custa investir em Inteligência &
Investigações e qual sua Vantagem
Competitiva, a economia de tempo e dinheiro.
Preço - Quanto custa um serviço de Inteligência
Primeiramente,
importante destacar que estamos tratando de um serviço de Inteligência realizado
por profissionais altamente qualificados para casos complexos.
Nada
a ver com o serviço de Inteligência de crédito realizado por software que
entrega relatórios automáticos com informações de bancos de dados públicos que
qualquer um tem acesso. O serviço de Inteligência que estamos falando não se
aplica aos negócios do varejo, do comércio de bens de consumo não-duráveis ou
serviços técnicos não-especializados. Para essa demanda de negócios de elevado
volume porém de baixo valor econômico as empresas contam com a Serasa Experian, SPC Brasil, Equifax ou BoaVista Serviços/SCPC.
Estamos
falando de informações estratégicas que pouquíssimas pessoas têm acesso.
Esse
serviço de Inteligência, que revelaremos o preço (em média), é aquele
desenvolvido para casos complexos ou de elevado valor econômico. É o serviço de
Inteligência para a recuperação de crédito e que demanda investigação de crimes
financeiros sofisticados como evasão de
divisas, “lavagem” ou ocultação de
bens, direitos e valores, estelionato,
sonegação fiscal, etc.
A
busca de bens é o escopo principal do serviço de Inteligência, porque o
dinheiro é quase sempre a razão do problema e onde tudo acaba (“follow de money”).
Falamos
sobre busca de ativos nos artigos Busca
de Bens no Brasil, Missão Impossível! e Como
Acelerar o Processo Judicial e Aumentar a Produtividade do Escritório de
Advocacia?
Vamos
ao Preço!
Um
bom serviço de Inteligência para a busca de bens e recuperação de crédito, realizado
por conceituada empresa de serviços de Inteligência, custa, em média, R$ 1,2
mil a Homem-hora ou R$ 17 mil por pessoa ou organização investigados ou
aproximadamente 1,5% o valor da dívida.
Além
dos riscos políticos (de retaliação), empresas de Inteligência também avaliam o
valor atualizado da dívida para entregar orçamentos. É ação necessária porque
localizar R$ 1 milhão em bens é mais fácil que encontrar R$ 10 milhões em
ativos financeiros “lavados” ou ocultados.
Em
2005, a Kroll Associate UK Limited (Reino
Unido) cobrou até 425 £/hora (diretor) para serviços de Inteligência de recuperação
de crédito no Caso
MG Rover Group Limited, que
atualmente equivale a R$ 1.900,00 a Homem-hora.
Em
2015, conforme o contrato nº 2015/072.0 do processo administrativo 112.368/15
publicado no Diário Oficial da União de 17 de abril de 2015, essa mesma empresa
cobrou mais de R$ 1 milhão do Congresso nacional apenas para a “Primeira Fase” de 2 meses de busca de bens
desviados no Caso Petrolão ou Operação
Lava Jato. A Câmara dos deputados classificou o contrato como “sigiloso”. O
negócio foi feito a pedido do seu então presidente, Eduardo
Cunha (PMDB), preso há mais de 1 ano justamente pela Operação Lava Jato.
Se
considerarmos o preço cobrado dos credores do Reino Unido em 2005, R$ 1,9 mil a
hora, e o tempo dedicado ao Congresso nacional em 2015, foram contabilizadas
pouco mais de 621 horas de dirertor... Praticamente 310,5 horas por mês... Serviço
de Inteligência em tese prestado por 2 diretores durante 2 meses...
Apesar do contrato com a Kroll Associate UK Limited custar quase
R$ 1,2 milhão para “investigação e rastreamento de ativos financeiros” na CPI
da Petrobrás, durante apenas 2 meses, e o fato de seu contratante Eduardo Cunha,
então presidente da Câmara dos Deputados, estar preso há mais de 1 ano, tanto esse
contrato quanto o relatório da Kroll do Reino Unido permanecem em segredo.
Claro
que nem todas as empresas cobram tão caro, ainda mais quando negociam com
empresas privadas.
Fontes humanas revelaram que a "big four" EY, que nos últimos anos ganhou mercado de serviços de Inteligência à busca de ativos, cobra entre R$ 350,00 e R$ 1,9 mil por hora...
A cobrança por pessoa ou organização não é conveniente no Brasil porque existe muita fraude de CPF e CNPJ. Algumas pessoas têm mais de um CPF – o record da Montax é a descoberta de 7 CPFs do mesmo Ator pessoa natural - e muitos empresários mantém grupos econômicos com 12, 18 e até 27 empresas/CNPJs.
A cobrança por pessoa ou organização não é conveniente no Brasil porque existe muita fraude de CPF e CNPJ. Algumas pessoas têm mais de um CPF – o record da Montax é a descoberta de 7 CPFs do mesmo Ator pessoa natural - e muitos empresários mantém grupos econômicos com 12, 18 e até 27 empresas/CNPJs.
A
empresa
patrimonial pode estar escondida sob várias camadas... E os bens do
devedor podem estar camuflados em seu nome, mas, em outro CPF...
A
cobrança por hora é a forma mais justa, apesar da resistência dos povos latinos
a essa forma de cobrança. Preferem pagar por “empreitada” ou pelo resultado
alcançado.
Cobrança
de comissão ou taxa de sucesso nem pensar, porque para compensar o risco o
preço seria elevado demais e nem sempre os bens localizados são úteis à
estratégia do advogado.
Um
bom serviço de Inteligência tem no mínimo 60h, ao menos uma Primeira Etapa da
investigação, e preço compatível ao valor econômico do assunto.
Continue
conosco que vamos demonstrar por quê vale a pena contratar serviço de
Inteligência.
Vantagem Competitiva –
Vale-a-pena contratar serviço de
Inteligência
Tempo
é dinheiro.
A
principal vantagem competitiva de contratar serviço de Inteligência é a
economia de tempo.
Essa
máxima é ainda mais verdadeira na contratação de advogados e serviços legais,
que cobram ou por hora ou por mês para acompanhar um processo judicial.
Outra
vantagem da contratação do serviço de Inteligência decorre da economia de tempo,
a economia das despesas com a manutenção do processo judicial.
O
serviço de Inteligência reduz o tempo da execução, logo, reduz despesa de
manutenção.
E
a despesa de manutenção do processo judicial não é barata.
Vejamos
quanto tempo e dinheiro gastamos e quanto podemos economizar com a Inteligência.
Tempo
Segundo
o Conselho Nacional de Justiça (CNJ) no item 3.6 Tempo Médio de Tramitação dos Processos do relatório Justiça
em Números (2016), a fase de execução
é a que mais aumenta o tempo de tramitação de processos e na Justiça
Estadual dura quase 9 anos
(!).
A Execução é a fase do processo judicial em que não se discute
mais o direito do autor, mas, como o réu ou “executado” pagará a dívida. É
basicamente a etapa final em que é realizada a busca de bens passíveis de
penhora para Leilão Judicial e a satisfação do credor. Ela dura quase 9 anos no
Brasil porque a maioria dos credores não investem em serviço de Inteligência na
busca de bens.
(Leia o artigo Busca
de Bens no Brasil, Missão Impossível! sobre a burocracia estatal)
A
razão da demora da execução é a dificuldade de o credor e os serventuários da
Justiça encontrar bens do devedor.
A
“quebra” dos sigilos bancário, fiscal e de veículos mediante o acesso aos
sistemas BACEN-Jud, INFO-Jud e RENA-Jud geralmente não soluciona o problema
porque o devedor esvazia empresas ou transfere os bens para o nome/CPF de “laranjas”.
Serviço
de Inteligência de busca de bens é a solução do problema da demora da execução
justamente porque concentra esforços naquilo que é importante nessa fase: Encontrar
bens penhoráveis do devedor.
Redução das despesas
legais
Contratar
serviços de Inteligência diminui principalmente as despesas com advogados.
No
Pinheiro Neto Advogados, em 2000, por exemplo, “a
hora média da banca custava US$ 180, sendo que a hora de um sócio podia chegar
a US$ 350”, o equivalente a R$ 1,2 mil.
Para
recuperação de crédito milionário, é inteligente contratar advogado e
investigador de ativos.
Contratar
serviço de Inteligência não é mais uma despesa, mas, um investimento.
Ainda
não viu vantagem? Vamos usar uma tabela para demonstrar a Vantagem Competitiva!
Você
já sabe que um processo judicial na fase de execução (cobrança) demora 9
anos e um bom serviço de busca de bens custa aproximadamente R$ 1,2 mil por
hora.
Agora
vamos comparar os serviços de Inteligência mais comuns e preços cobrados pelo
mercado e, principalmente, por quê é muito vantajoso contratar serviço de
Inteligência. Vejamos:
Serviço de Inteligência
|
Valor Econômico
|
Homem-horas
(Estimadas) |
Preço médio
|
Vantagem Competitiva
|
Busca
de Ativos & Investigações
|
Valor
da dívida
|
60
Hh
|
R$
105 mil
|
Economia
de Tempo
Economia de aproximadamente 2/3 do prazo
médio de 8,9 anos (CNJ).
Economia
de Dinheiro
Economia de aproximadamente 2/3 dos
honorários advocatícios de acompanhamento do processo judicial ou, se o
advogado cobrar somente no êxito, economia de parte das despesas de
manutenção do escritório no desenvolvimento e acompanhamento do processo.
|
Disputas
societárias
Investigações
de fraudes corporativas
Conflito
de interesses
|
Preço
das ações
|
60
Hh
|
R$
105 mil
|
Economia
de Dinheiro
Economia de aproximadamente 50% das despesas
com reunião de acionistas, relatórios de contabilidade etc.
Nos casos de fraudes internas ou conflito
de interesses, a economia é igual ao montante desviado ou superfaturado.
|
Auditoria Preventiva
(Due Diligence Investigativa) |
Preço
das ações
Valor da empresa Investimento |
60
Hh
|
R$
105 mil
|
Economia
de Dinheiro
Economia de quantia igual ao valor da
empresas ou suas ações, porque o Comprador evita negócio ou investimento com
vícios graves ocultados pelo Vendedor.
|
Checagem
de antecedentes
(Background cheks)
|
3 salários
|
6
Hh
|
R$
10,5 mil
|
Economia
de Tempo
Economia de tempo igual ao prazo de
permanência dos piores empregados, que estimamos em 3 meses de emprego e
salários.
Economia
de Dinheiro
Economia de quantia igual a média dos
salários e encargos trabalhistas pagos aos piores empregados da empresa ou de
quantia igual à média de perdas com fraudes internas.
|
Observação
As despesas
operacionais com taxas de natureza tributária como Certidões de
cartórios, Juntas Comerciais etc. e analistas correspondentes e fontes
humanas de Inteligência ficam em torno de 7% (sete por cento) do total de
Homem-horas (Hh) contratadas.
|
||||
Como
pode notar, um serviço de Inteligência específico de busca de bens em casos de recuperação de crédito de mais de R$ 10
milhões custará aproximadamente 1% da dívida. Portanto, quanto maior o valor a
ser recuperado mais vantajosa e econômica será a contratação de serviço de
Inteligência & Investigações.
O Manual de Inteligência - Busca de Ativos & Investigações é uma excelente oportunidade de aprendizado para você, leitor. Compre aqui.
A
regra é semelhante nos casos de disputas
societárias, investigações de fraudes corporativas e de conflito de interesses.
Quanto maior o valor de mercado da empresa ou sua ações ou o valor estimado das
perdas com a fraude, maiores são as vantagens da contratação de serviço de
Inteligência & Investigações corporativas. E fraudes internas exigem busca de bens e investigação porque a evolução patrimonial abrupta e inexplicável de um sócio ou diretor geralmente está relacionada com fraude e corrupção. E porque a corporação vítima precisa saber onde está o dinheiro para recuperá-lo
Due
Diligence Investigativa ou auditoria prévia são
diligências de levantamento de informações acerca de dívidas, potenciais danos
ao mercado e ao meio ambiente e demais vulnerabilidade de uma empresa à venda,
e que seus Vendedores desejam ocultar. O Comprador esperto quer saber de tudo,
e não só o que consta dos livros e balanços contábeis. Contador forense
geralmente trabalha conjuntamente com o profissional de Inteligência &
Investigações de fraudes corproativas, nesses casos. A due diligence investigativa é altamente recomendada até na
aquisição de imóveis de elevado valor.
A
checagem de antecedentes (background
checks) não é muito comum no Brasil. Empregos são escassos, conquistados geralmente por
indicação e nós latinos não temos a cultura de investigar previamente. “Pagamos
para ver”. Isso explica porque a Justiça está abarrotada de processos. Mas,
checar antecedentes criminais, comportamento social e litígios cíveis e
trabalhistas anteriores e confirmar a experiência profissional listada no curriculum ajudam na decisão da
contratação do candidato a vaga de emprego. Montax já descobriu “Estagiários de direito” que nem eram
matriculados em Universidade, e profissionais que ocultavam emprego anterior
porque haviam sido despedidos por fraude.
A
experiência demonstra que os administradores e advogados que não abrem mão de
contratar serviços de Inteligência são aqueles com a mentalidade mais
estratégica, de visão abrangente e de longo prazo, que enxergam a vitória e
fazem aquilo que for necessário para alcançá-la.
SOBRE O AUTOR
Marcelo de Montalvão é diretor da Montax Inteligência,
empresa que auxilia diretores jurídicos & compliance em due diligences investigativas, busca de
ativos e investigações corporativas.
Autor do livro “Inteligência & Indústria –
Espionagem e Contraespionagem Corporativa” e vários artigos sobre Inteligência
Militar, Inteligência Empresarial, Compliance e Segurança
corporativa.
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